工行張家口懷來支行加強跨境匯款培訓提升反洗錢能力

　　針對跨境匯款業(yè)務中未核驗個人客戶有效身份證明文件，采集錄入?yún)R款人、收款人信息不完整，單位客戶單筆匯款超過規(guī)定金額，未登記統(tǒng)一社會信用代碼，解付時未核對報文信息與工行系統(tǒng)登記信息一致性等問題，工行張家口懷來支行加強有針對性的業(yè)務培訓，明確了管控措施，夯實了業(yè)務基礎，提升了員工反洗錢工作能力。

　　對于客戶身份無法進行識別或信息異常無法合理證實的，不得未客戶辦理跨境匯款、收款業(yè)務。如匯款任未在工行開立賬戶，要嚴格按照工行一次性金融服務客戶身份識別要求辦理?？偡中凶鳛榭缇硡R款業(yè)務中間機構時，對匯款人和收款人姓名或者名稱、賬號、住所等信息不全的業(yè)務，要開展合規(guī)盡職調查，并根據(jù)回復內容采取繼續(xù)轉匯、退回或終止業(yè)務合作等措施。若當前跨境匯出匯入款中存在未登記匯款人賬號、匯款人或收款人信息登記不完整或無法完整保存的情況，除監(jiān)管機構特殊要求外，業(yè)務主管部門應立即對該業(yè)務進行優(yōu)化，否則應暫?；蛘咄Ｖ乖摌I(yè)務。（通訊員 陳智偉）